Какими способами можно проверить компанию на банкротство
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Какими способами можно проверить компанию на банкротство». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Рекомендуется также запросить у продавца справки из наркологического и психоневрологического диспансеров, которые подтверждают, что он не состоит на учете в указанных учреждениях. «Данная информация необходима для исключения риска оспаривания сделки под предлогом того, что в момент ее совершения продавец находился в состоянии, когда не был способен осознавать свои действия», — пояснила юрист из «Инком-Недвижимости».
Правило 7. Странное поведение продавца
Выдать недобросовестного продавца может его странное поведение — например, если он не может ответить на стандартные вопросы.
«Покупателям следует насторожиться, если собственник жилья не в состоянии объяснить им, куда он переедет после продажи своей квартиры и когда собирается зарегистрироваться на новом месте жительства. Конечно, это можно объяснить какими-то бытовыми сложностями, однако все же такую ситуацию необходимо прояснить», — рекомендует директор департамента вторичного рынка компании «Инком-Недвижимость» Михаил Куликов.
По его словам, также тревожным сигналом для потенциальных покупателей является подозрительно низкая цена квартиры — если она на 15% меньше рыночной стоимости подобных объектов. Конечно, собственник может дать покупателю значительную скидку в связи с тем, что ему нужно срочно продать квартиру из-за переезда в другой город или страну. Но в случае высокого дисконта следует перепроверить документы с особой тщательностью и не спешить выходить на сделку.
Кто может получить сведения о статусе лица?
Проверить банкротство физических лиц имеет право любой человек или организация, которые в этом заинтересованы.
Информацию о статусе банкрота без проблем предоставят:
- самому должнику;
- кредитору, в том числе банку или микрофинансовой организации;
- ИП;
- спонсору;
- руководителю или сотруднику компании, который собирается взять на работу нового человека;
- участнику аукционов и торгов.
Зачем проверять гражданина на банкротство
Проверив физическое лицо на банкротство, вы сможете уберечь себя от возможных рисков при совершении сделок. Будьте внимательны при покупке ценного имущества — квартиры, земельного участка, загородного дома, транспортного средства и так далее. Особенно, если стоимость имущества кажется заниженной, а вторая сторона заметно торопится.
Дело в том, что при банкротстве финансовый управляющий оспаривает все подозрительные сделки физического лица, совершенные им в течение последних 3 лет. Многие недобросовестные банкроты продают имущество уже после того, как суд признал заявление о финансовой несостоятельности обоснованным. В этих случаях управляющий признает сделку недействительной.
Судебное и внесудебное банкротство физлица сопровождается обязательными публикациями на определенных сайтах. Узнать онлайн о введенной процедуре или результате банкротства может любой желающий.
Успешно проведенное банкротство означает для должника списание долгов, а для кредиторов — потерю денег и лишение права требовать возврата задолженности в дальнейшем. Неудивительно, что официальными онлайн-ресурсами для размещения сведений о ходе банкротства регулярно пользуются:
- участники дела: должники и кредиторы, финансовые управляющие (ФУ);
- компании, желающие проверить, нет ли у нового контрагента финансовых проблем;
- банки, которые сомневаются, что физическое лицо указало правду в заявке на кредит;
- сотрудники фирмы, которая задерживает заработную плату;
- участники торгов, которые хотят участвовать в распродаже имущества банкрота и приобрести его собственность по выгодной цене.
Информация о банкротстве
Единый федеральный реестр сведений о банкротстве представляет собой онлайн-ресурс, в котором публикуются сведения о несостоятельности индивидуальных предпринимателей, физических и юридических лиц. Арбитражный управляющий в деле о несостоятельности обязан направить оператору портала ЕФРСБ сведения о банкротстве, которые прописаны в ст. 28 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». На сайте все сообщения публикуются на платной основе, так как информацию, которую предоставляют, должны проверить. После этого оформляется личная карточка на физлицо и/или юрлицо, в которой публикуются сообщения о процессе банкротства.
Сведения о банкротах (юридических и физических лицах) фиксируются в реестре сведений о банкротстве. Информация в реестре может понадобиться следующим лицам:
- арендодателям;
- кредиторам;
- участникам торгов;
- работодателям, к примеру, когда необходимо назначить человека на должность руководителя. А согласно действующего законодательства РФ банкрот не имеет законных прав занимать должность руководителя на протяжении 3 лет);
- банкам;
- компаниям, которые сотрудничают с новым контрагентом;
- физлицам, которые планируют осуществить крупную сделку, например, реализация имущества;
- прочим лицам.
В ЕФРСБ можно получить следующую информацию:
- об этапах процедуры несостоятельности;
- персональные данные должника;
- сведения о судебных разбирательствах;
- об участниках торгов, сроках проведения, а также данные о выставленных лотах, их стоимость и другую информацию относительно продажи имущества;
- подтверждение судом заявления от тех лиц, которые желают выплатить долги банкротов;
- об арбитражном управляющем и его статусе;
- данные о собрании и требованиях кредиторов;
- данные о судебных актах и прочее.
Возможность пользоваться реестром гарантирует прозрачность, а также точность предоставленных сведений о банкротстве. Это, в свою очередь, исключает злоупотребление и неправомерные действия по отношению к кредиторам и иным лицам.
Для чего нужна проверка на банкротство
Без проверки сведений о банкротстве не обходится проведение любой серьезной сделки. Потенциального партнера проверяют с целью уменьшения риска, в первую очередь, финансового, в связи с потерей средств из-за отмены, признания сделки недействительной.
Иногда проверка на наличие дела о банкротстве не является обязательной и необходимой, но в ряде ситуаций необходимо точно знать, имеются ли юридические и финансовые ограничения:
- Предстоящая купля-продажа недвижимости. Если продавец банкрот, будущий собственник рискует остаться без денег и жилья.
- При согласовании займа проверяют на наличие непогашенных проблемных долгов, предупреждая о предстоящем невозврате нового займа.
- Заключение сделок с наличием обязательств, при которых важна платежеспособность и финансовая самостоятельность человека
- Трудоустройство на руководящих должностях невозможно при банкротстве в течение 3 лет. Чтобы избежать проблем с новым работником работодатель проверяет финансовую состоятельность.
Исходя из потребностей в проверке на банкротство, информация о человеке важна для:
- банков и кредиторов;
- организациям, трудоустраивающим новых граждан;
- предприятиям и коммерческим структурам при подписании договоров на покупку имущества, поставки ценного оборудования и т.д.
Как проверить физическое лицо на банкротство
Есть несколько способов, чтобы узнать о состоянии платежеспособности человека, поскольку эта информация не является секретной и подлежит передаче заинтересованным лицам.
Обычно проверяют данные о человеке через 3 источника:
- Газета «Коммерсантъ».
- Единый федеральный реестр ЕФРСБ.
- Арбитражная онлайн-картотека.
Как найти нужную информацию в Едином федеральном реестре банкротов
На первой странице официального сайта отображаются последние новости о применении различных процессов. Сообщения для удобства оформлены в табличном виде, где указаны:
- Название компании или данные о должнике;
- Время и дата размещения;
- Юридический адрес;
- Вид сообщения;
- Сведения об управляющем, нотариусе или операторе.
Чтобы подробнее узнать об определенном деле, надо нажать на интересующую вас ссылку. Таким образом, вы перейдете на следующую страницу, где узнаете остальную информацию.
Последовательность признания физического лица банкротом
В случае банкротства физического лица по решению суда выносится решение о неспособности человека рассчитаться с кредиторами или с долгами по налогам, а реструктуризация долга по признается невозможной. В подавляющем большинстве случаев процедуру банкротства рекомендуют запускать, если общая сумма задолженностей превышает 200-300 тысяч рублей. Этапы оформления банкротства физического лица следующие:
- Документы (придется собрать справки о долгах, об имуществе и т.д.).
- Заявление (в документе необходимо перечислить кредиторов, привести общую сумму долга и указать саморегулирующуюся организацию арбитражных управляющих).
- Суд (проблема невозможности рассчитаться с долгами может быть решена с помощью реструктуризации долга, продажей имущества должника или заключением мирового соглашения).
- Реализация решения суда (скорость будет зависеть от действий арбитражного управляющего и скорости реализации имущества, иногда оформление банкротства может тянуться годами).
- Признание должника банкротом.
Как можно проверить физ. лицо на банкротство
В соответствии с законом «О банкротстве» объявить себя несостоятельным может не только юридическое лицо, но и любой гражданин, набравший непосильное количество долгов. Информация о том, что тот или иной человек объявил себя банкротом (либо к этому его принудили кредиторы) является открытой и подлежит публикации, её можно проверить.
Это позволяет уберечься от взаимодействия с недавним банкротом – или учесть все возможные риски в сделки.
Однако узнать об инициации банкротства определённого человека из новостей или специальной онлайн-рассылки не удастся. Формально можно провести опрос друзей и родственников контрагента или покупателя, но это является вторжением в частную жизнь и не встретит понимания. А также информацию можно поискать на сайте суда или судебных приставов, но это долго и неудобно.
Фактическая проверка на банкротство физических лиц возможна, если воспользоваться официальными источниками, которыми являются:
- газета «Коммерсантъ»;
- федеральный реестр сведений о банкротах;
- картотека арбитражных дел.
Как происходит регистрация?
Важнейшее значение для предоставления информации в реестр имеет следующие правило: все документы должны обладать специальной цифровой подписью. Этот момент позволяет достоверно подтвердить личность автора документации и проверить внесение коррективов после подписания. Подписи бывают разных видов, причем некоторые из них приравниваются к печатному оригиналу документа.
После получения цифровой подписи доступ к реестру оформляется следующим образом:
- Отправляется заявка в свободной форме (в ней должны содержаться данные о личности пользователя, контактные данные и адрес почты);
- Прикладывается копия свидетельства о регистрации СРО.
Кому может понадобиться информация из реестра?
Юридические лица, как правило, имеют широкий круг действующих и потенциальных контрагентов, поэтому сведения о банкротстве конкретного субъекта экономики могут касаться многих предприятий и частных лиц. Прежде всего за реестром следят кредиторы, поскольку в случае финансовых проблем у заемщика им следует в сжатые сроки подать судебное заявление с требованием возмещения долгов.
Также размещенная в ЕФРСБ информация интересует потенциальных покупателей недвижимости или оборудования по сниженным ценам. Не секрет, что имущество банкрота в конечном итоге будет продано с аукциона.
Кроме того, реестр позволяет деловым людям убедиться в надежности потенциального партнера до момента заключения коммерческой сделки.
Где публикуется информация по банкротству физических лиц?
Официальная информация лиц специально нигде не публикуется. Чтобы ее посмотреть обращаются или к самому гражданину с соответствующим вопросом, или же к его знакомым. Еще один шанс на получение сведений предоставляют официальные сайты Арбитражных судов. Иногда такие сведения можно найти в газете «Коммерсант» и Едином федеральном реестре.
Внимание! При поиске информации следует исходить из того, что физическое лицо обязано сообщать о планируемом банкротстве в СМИ, но чтобы получить нужные сведения, придется проверять все публикации газеты «Коммерсант» за последние 2 месяца.
Для осуществления такой проверки потребуется приобрести все выпуски этой газеты. Это не очень выгодно и удобно, проще проверить на банкротство через интернет.
Правила и варианты проверки физических или юридических лиц на банкротство
Вот мы и подошли к составлению конечного перечня источников, которые обеспечивают заинтересованных граждан этой информацией. Варианты:
- 1) «ЕФРС» – Единый Федеральный Реестр Сведений о банкротстве
Информация и рекомендации по пользованию данным сервисом была упомянута выше.
- 2) Официальный сайт ФНС
Здесь вы не увидите огромного массива данных, так как данный портал не специализируется на этом. Можно лишь узнать информацию по тем лицам, несостоятельность которых является следствием налоговой проверки.
- 3) Официальный веб-ресурс арбитражного суда
Еще один вариант поиска данной информации. Для этого посетите электронную картотеку арбитражного суда (введите запрос в поисковом поле), в поиске на сайте укажите данные нужного человека. В открывшемся окне нажмите вкладку «Банкроты».
- 4) «ЕГРЮЛ» – Единый Государственный Реестр Юр. Лиц
Процедура схожа с вышеперечисленными порталами. Все по стандарту: посещаете сайт / пользуетесь поиском по сайту / получаете данные.
Проверка банкротства юридического лица
Есть ряд факторов, которые свидетельствуют о возможных финансовых проблемах юридического лица. Так, потенциальным партнерам и кредиторам стоит быть внимательными, если:
- организации предъявляли арбитражные иски, и стоимость этих исков больше доходов юрлица;
- у компании сомнительная кредитная история, в которой долги превышают доходы;
- организация массово выводит имущество;
- происходит сомнительная смена руководства;
- у лица долгое время отсутствует прибыль;
- организация не подает отчетность, не платит налоги и не исполняет других обязательств перед государственными органами;
- балансовая стоимость организации подозрительно низкая.
Что из себя представляет реестр?
Интернет-портал с открытым доступом. Публикации подлежат следующие сведения:
- Об утверждении арбитражного управляющего, его отстранении, освобождении;
- Об открытии конкурсного производства в отношении должника;
- О введении процедуры наблюдения;
- О введении финансового оздоровления;
- О начале внешнего управления;
- О включении требований кредитора в реестр требований;
- О намерении третьих лиц погасить задолженность должника.