Как получить налоговый вычет, не имея работы, и чем он опасен

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как получить налоговый вычет, не имея работы, и чем он опасен». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Если квартира стоит 1,5 млн руб., то вычет по расходам на ее покупку составит 1,5 млн руб. — можно вернуть 13%, то есть 195 тыс. руб. уплаченного НДФЛ.

Можно ли получить налоговый вычет безработному

После применения налогового вычета снижается налогооблагаемая база, за счет чего уменьшается размер удержанного налога. Налогоплательщик либо возвращает себе излишне уплаченный НДФЛ, либо приостанавливает отчисление 13% в счет одобренного возврата.

Чтобы понять, можно ли безработному получить налоговый вычет на квартиру, стоит обратиться к основным требованиям НК РФ.

Для получения налогового вычета нужно:

№ п/п	Условие получения возврата по НДФЛ
1.	Быть резидентом РФ (проживать на территории России более 183 дней в течение 12 месяцев подряд)
2.	Иметь определенные доходы, с которых уплачивается подоходный налог в размере 13% или 15%

Пример расчета суммы НДФЛ к возврату

При стоимости квартиры 2 млн руб. можно вернуть 260 тыс. руб. налога.

Если недвижимость дороже, вычет будет равен максимально возможной сумме — 2 млн руб., а налог к возврату составит 260 тыс. руб.

Уплаченные проценты по ипотеке учитываются отдельно. НДФЛ вернут с той суммы, которая уже перечислена банку.

Бывают случаи, когда использовать весь вычет за год не получается. В таком случае остаток вычета можно переносить на следующие годы до тех пор, пока налогоплательщику не вернут всю сумму уплаченного НДФЛ. Растягивать вычет можно на любой период, пока государство не вернет всю причитающуюся по закону сумму.

Вернуть средства за жилье, которое приобреталось в браке, может каждый из супругов. В сумме семья сможет получить до 1,3 млн руб. Также родители, если платят за долю ребенка, могут вернуть НДФЛ с этой суммы расходов. Стоимость доли ребенка до 18 лет, оплаченная средствами родителей, не увеличивает лимит их вычета, а входит в него. Родители все равно вернут налог максимум с 2 млн руб. Просто расходы на долю ребенка учтутся как расходы родителей. Когда ребенку исполнится 18 лет и он в будущем купит свою квартиру, право на собственный вычет у него сохранится в полном объеме.

В каких случаях НЕЛЬЗЯ получить налоговый вычет за квартиру:

1. Вернуть налоговый вычет за недвижимость не получится, если оплата строительства (приобретения) жилья произведена за счет средств работодателя или других лиц, средств материнского капитала, а также за счет бюджетных средств.
2. При покупке квартиры у родственников (взаимозависимых лиц) получить вычет не получится. К таким лицам относятся: физическое лицо, его супруг (супруга), родители (в том числе усыновители), дети (в том числе усыновленные), полнородные и неполнородные братья и сестры, опекун (попечитель) и подопечный. То есть купить квартиру у мамы или сестры можно, но вычет по такой сделке получить нельзя. При этом при покупке недвижимости у тещи или брата жены получить вычет можно.
3. Нельзя получить вычет по унаследованной или подаренной квартире, так как вы ничего не потратили, а значит, не уменьшили налогооблагаемую базу.
4. Участники военной ипотеки не могут использовать вычет на общих основаниях, так как часть суммы на жилье им дает государство.

Как получить налоговый вычет через работодателя

Получить имущественный налоговый вычет можно и через работодателя. Документы стоит подавать сразу, не дожидаясь конца года. В этом случае не нужно подавать декларацию по форме 3-НДФЛ. Вычет предоставят на основании уведомления. Налоговая инспекция выдает такой документ по заявлению. Работодатель не будет удерживать НДФЛ с зарплаты, пока не выплатит полагающийся лимит компенсации. Эти средства можно направить на погашение ежемесячных ипотечных платежей.

Инструкция для получения имущественного налогового вычета через работодателя:

1. В произвольной форме написать заявление на получение уведомления от налогового органа о праве на имущественный вычет.
2. Подготовить копии документов, подтверждающих право на получение имущественного вычета.
3. Предоставить полный пакет документов в налоговый орган по месту жительства.
4. По истечении 30 дней получить в налоговом органе уведомление о праве на имущественный вычет.
5. Предоставить работодателю выданное налоговым органом уведомление. Документ будет являться основанием для неудержания НДФЛ из зарплаты сотрудника до конца года.

Я уже получал вычет с покупки квартиры. Могу ли я воспользоваться этой льготой после приобретения дома?

Да, но при условии, что лимит в 260 тысяч рублей не был исчерпан. В этом случае неиспользованный остаток можно перенести на другой объект недвижимости.

Пример. В 2017 году гражданин приобрел квартиру стоимостью 1,5 млн рублей. С этой суммы ему удалось вернуть 13% или 195 тысяч рублей. В 2021 году этот же человек купил дом за 4 млн рублей. Теперь он может получить только неиспользованный остаток, то есть 65 тысяч рублей (260 000 – 195 000).

Что касается вычета с процентов по ипотеке, то этим правом можно воспользоваться только в отношении одного объекта недвижимости. Если гражданин уже получал вычет по ипотечным процентам после покупки квартиры, то в дальнейшем он уже не сможет претендовать на эту льготу даже при наличии неиспользованного остатка.

Перед тем, как требовать некую денежную компенсацию, рекомендуем ознакомиться с рядом законодательных актов. В первую очередь нужно обратить внимание на третий пункт статьи 220 Налогового кодекса Российской Федерации, которая гласит о том, что покупка квартиры входит в список имущественных сделок, предусмотренных законодательством для получения налогового вычета. Также во второй части данной статьи можно найти информацию о некоторых особенностях, которые должны быть соблюдены, чтобы налоговая база уменьшилась на определенную сумму. После чего дополнительно можно обратиться за помощью к статье 218 действующего кодекса, подробно описывающей виды и размеры налоговых вычетов, а также категорию граждан, имеющих право на такие удержания. Статья 171 детально информирует о всевозможных характеристиках и нюансах скидок налогового вычета, а прочитать перечень установок относительно порядка их применения можно в статье 172 Налогового кодекса. При возникновении вопросов, касающихся размеров налоговой базы, прочтите 3 пункт статьи 210. Для уточнения любой иной информации на тему налоговых вычетов, существует 219, 221 и 222 статьи. НК РФ Статья 222. Полномочия законодательных (представительных) органов субъектов Российской Федерации по установлению социальных и имущественных вычетов

Сколько денег можно вернуть?

Напомним, сколько денег вы сможете вернуть по самым популярным налоговым вычетам.

• По социальному вычету вы сможете вернуть до 15 600 руб. в год (за исключением вычета на дорогостоящее лечение, обучение детей, благотворительность)

• По социальному вычету за обучение детей возврат возможен в меньшей сумме — до 6500 руб в год

• По имущественному вычету за приобретение или строительство жилья на собственные средства (без использования ипотеки) вы сможете вернуть до 260 000 руб

• При использовании ипотеки вы сможете получить дополнительный имущественный вычет за фактически уплаченные проценты банку — а это еще до 390 000 руб

Перечень документов для оформления налогового вычета

Безработный по своему усмотрению может получить возмещение уплаченного НДФЛ или основания для освобождения от данного платежа. Для оформления налогового вычета необходимо собрать и предоставить в районную инспекцию по месту жительства следующие документы:

— Договор на приобретение недвижимости.
— Если покупка осуществляется по ДДУ, то необходимо предоставить его копию и акт о передаче жилья.
— Банковские выписки о расчетах с продавцом.
— Документ, подтверждающий личность.

Подробную консультацию как получить налоговый вычет безработному, и какие документы при этом потребуются можно в органах ФНС и у риелторов. В случае если данной гарантией собирается воспользоваться трудоустроенный супруг вместо неработающего, то необходимо подтвердить, что они состоят в браке.

ЗАКОННЫЕ ПУТИ КАК ПОЛУЧИТЬ ВОЗВРАТ НАЛОГА ПРИ ПОКУПКЕ КВАРТИРЫ, ЕСЛИ Я НЕ РАБОТАЮ

Как правило, уменьшить сумму налоговой базы могут только сотрудники определенных организаций или частные предприниматели, с заработной платы которых систематически взимаются государственные сборы. Однако в некоторых случаях вычеты могут быть предоставлены и безработным. Предлагаем рассмотреть несколько примеров, дающих возможность не работающим лицам на законных основаниях получить налоговые удержания:

При наличии у них определенных денежных сумм, полученных в результате продажи движимого или недвижимого имущества.

В случае существования доходов, которые поступают на счет безработного, являющегося владельцем некоего имущества, сдаваемого им в аренду.

При получении лицом дополнительных денежных выплат – это могут быть премии за творческую активность или присвоенные в особых случаях пенсии.

Для того чтобы воспользоваться услугой вычета, с вышеперечисленных доходов, не являющихся заработной платой, в обязательном порядке должны быть произведены выплаты НДФЛ.

Резюме «Вопрос-ответ»

Можно ли получить налоговый вычет, не имея работы?

Да. Но при одном условии: если есть другие источники дохода, облагаемые по ставке в 13%.

Влияет ли стаж работы на возможность получения вычета и его размер?

На возможность получения — никак не влияет. На размер влияет опосредованно, в сочетании с размером зарплаты.

Можно ли получить вычет, не имея постоянных доходов?

Да. Например, если осуществляется взаимный зачет имущественного вычета и НДФЛ с выручки после продажи квартиры.

Пожилым предоставляется льгота по факту покупки жилья. Она заключается в виде переноса вычета на прошлый период максимальным сроком в 3 года.

Применить вычет неработающий может только тогда, когда он официально трудоустроится, и с его зарплаты начнет отчисляться налог. Пенсионеры вправе воспользоваться имущественным вычетом посредством его переноса на прошлый период до 3 лет. На социальные вычеты это не распространяется – срок их действия только 1 год, и воспользоваться ими можно при наличии на то законных оснований.

ПОЛОЖЕН ЛИ НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ ПРИ ПОКУПКЕ КВАРТИРЫ БЕЗРАБОТНОМУ?

Необходимо отметить, что далеко не всем неработающим лицам может быть предоставлен вычет налогового типа. Для его получения нужно, чтобы был выполнен ряд следующих условий:

1. Чтобы безработный на данный момент времени человек, который решил приобрести жилье, ранее выплачивал государству налоги на доходы физических лиц, а сумма данных выплат была равна не менее 13 процентов с покупки квартиры.
2. Чтобы стоимость нового имущества не превышала определенную предельную сумму, установленную государством на данный вид вычетов, а именно сумму равную 2 000 000 рублей.
3. Чтобы недвижимое имущество, если оно берется под залог, имело сумму кредита на него не больше, чем 4 000 000 рублей.
4. Чтобы недвижимость не была куплена у близких родственников, а также у других лиц, от которых безработное лицо получает определенные денежные выплат.

Существуют и некоторые ограничения со стороны действующего законодательства Российской Федерации, которые служат некими запретами для получения вычета. При наличии нижеперечисленных факторов, получить налоговую скидку невозможно: Если физическое лицо ранее уже пользовалось услугой возврата денежных средств, выплаченных ему ранее за счет НДФЛ, то повторно эта процедура невозможна. Вычет можно получить только один раз. Если физическое лицо ранее нигде не работало, а также не имело официальных источников дохода и при этом не является собственником квартиры. Если человек, не трудоустроенный официально, однако имеющий некие денежные средства из иных источников, является недобросовестным налогоплательщиком или вовсе уклоняется от уплаты налогов.

Может ли безработный претендовать на налоговый вычет?

Если рассматривать в обобщенном виде, то главным основанием для предоставления налогового вычета является получение физическим лицом дохода, подлежащего налогообложению по ставке 13%. Поскольку у безработного, студента либо пенсионера такие доходы, как правило, не возникают, то и налоговый вычет этим физическим лицам не предоставляется.

Выходит, что налоговый вычет – это не льгота, которая положена гражданину в любом случае. Он предоставляется только при наличии дохода, поэтому безработный имеет право на получение вычета, но только в том случае, когда у него появится такой доход. Например, неработающий гражданин может рассчитывать на имущественный либо социальный вычет при расчете НДФЛ по доходу, возникшему от сдачи квартиры в аренду.

Есть ли вероятность получения безработному?

Если вы временно безработный, а в прошлом трудились официально, то такой возврат будет осуществлен с ранее выплаченных налоговых отчислений. Следует учесть ряд оснований, прописанных законодательно:

• цена вновь приобретенного имущества ограничена два млн рублей;
• если квартира приобретается через ипотеку, то кредитование также ограничено четыре млн рублей;
• приобретение недвижимого имущества должно производиться у сторонних лиц – не родственников и не у компаньонов, от которых вы зависели финансово;
• вычет получают единожды без права повтора;
• если гражданин не имел официального дохода, то вычет невозможен.

Как оформить вычет в отсутствие работы: нюансы

Законодательство РФ дает равные права всем гражданам на получение квартирного вычета, но с определенными оговорками:

• единожды за всю жизнь;
• исключается возврат, когда отчисления не производились;
• получаемый вами доход не облагается налогом, то также вычет невозможен;
• недобросовестным налогоплательщикам вычет не дадут;
• если вы были безработным или работали без официального трудоустройства, то и ждать компенсации не придется;
• если официально трудоустроились недавно, то после подачи заявки есть возможность освободиться от ежемесячной уплаты НДФЛ.

Похожие записи:

• Как пройти техосмотр для ОСАГО на мотоцикл в 2023 году: пошаговая инструкция
• Требования ксейфам для оружия и боеприпасов в 2023 году
• Россияне хотят вернуть переход на зимнее и летнее время?