Удостоверение КТС: может ли банк перевести деньги компании без её согласия
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Удостоверение КТС: может ли банк перевести деньги компании без её согласия». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Правительство ищет способы борьбы с новым видом мошенничеств с использованием удостоверений комиссий по трудовым спорам (КТС). Минюст разработал законопроект, по которому подлинность удостоверений будут проверять судебные приставы.
Консультация юриста онлайн — юридические консультации круглосуточно
Эксперты
Юридические консультации с юристом, налоговым специалистом, бухгалтером онлайн.
Компетентно
Гарантируем предоставить ответ в течение часа. Уведомление на почту или в онлайн-чат.
Опыт в государственных и частных организациях, собственная частная юридическая практика. Нестандартное мышление, индивидуальный подход к делу.ОбратитьсяЮрист по гражданским делам с 2007 года. 3 года работал юристом в банковской сфере, затем 5 лет в аудиторской фирме. С 2012 года занимаюсь частной юридической практикой. Помог сотням клиентов – помогу и вам. Обращайтесь – консультирую онлайн.Обратиться Практикующий Юрист. Оказываю правовую помощь гражданам, юридическим лицам. Составление процессуальных документов. Индивидуальный подход к каждому клиенту.Обратиться Юридическая помощь гражданам. Личный опыт в различных сферах юриспруденции. Детальный подход к каждому делу. Оказываю юридические консультации онлайн.Обратиться Юрист практик. Большой опыт представления интересов юридических и физических лиц в судах по гражданским делам. Помогу найти оптимальное решение Вашей проблемы.Обратиться Высшее юридическое образование. Банковское образование. Статус адвоката. Опыт работы по специальности более 10 лет. Провожу консультации дистанционно.ОбратитьсяОказываю помощь физическим и юридическим лицам оказавшихся в сложной (и не только) правовой ситуации. Помощь по различному перечню правовых вопросов.ОбратитьсяЮрист, оказываю правовую помощь основываясь на многолетнем опыте работы, руководствуюсь нормами действующего законодательства Российской Федерации.ОбратитьсяПрактикующий юрист в области трудового права с 2011 года. Имею большой опыт работы в бюджетной сфере, образовании, культуре. Оказываю консультации.ОбратитьсяПрактикующий бухгалтер. Ответственно подхожу к решению возникающих задач. Опираюсь на законодательство и практический опыт.ОбратитьсяПрактикующий главный бухгалтер. Опыт работы в бухгалтерии более 10ти лет. Отличное теоретическое и практическое знание бухгалтерского и налогового учёта.ОбратитьсяОпыт работы более 8 лет. Богатый опыт претензионно-исковой работы, защиты интересов юридического лица при проведении проверок.ОбратитьсяСпециализируюсь в области цивильного права, опыт в решении правовых ситуаций в претензионном, судебном порядке, а также на стадии взыскания.ОбратитьсяИмею опыт работы бухгалтером и аудитором более 20 лет в предприятиях различных отраслей. Практикующий юрист в области государственных закупок.ОбратитьсяПрактикующий юрист. Обладаю экспертными навыками в сфере юриспруденции. Специализация — договорное право, сделки с недвижимостью, семейные споры.ОбратитьсяПомощь в области административного, договорного, гражданского, трудового, семейного и финансового права законодательства Украины и РФ.ОбратитьсяПредоставление консультаций по организации и ведению бухгалтерского учета и финансовой деятельности хозяйственных объектов.ОбратитьсяИмею профессиональный опыт в данной сфере. Помощь работникам и работодателям в трудовых спорах. Разъясняю права и обязанности сторон трудовых отношений.ОбратитьсяПрактикующий юрист, решаю вопросы до суда. Оказываю юридические консультации онлайн на базе действующего законодательства РФ и Украины.ОбратитьсяБогатый опыт представительства в государственных инстанциях, судах. В настоящее время основная специализация земельное и банковское право.Обратиться
Юристы, бухгалтера, налоговые специалисты
В этих категориях вы можете найти решение на юридические вопросы
Наш сервис гарантирует профессиональную круглосуточную онлайн консультацию без регистрации и без телефона. Достаточно просто задать вопрос юристу или бухгалтеру на сайте, как можно подробнее описав свою проблему.
Удостоверение обналичности
Это должно ограничить вывод средств со счетов для обналичивания или других мошеннических операций. Но юристы считают, что проверка не сможет полностью решить проблему.
Очевидный положительный эффект виден в первую очередь для банков, с которых в результате снимется ответственность за исполнение документов КТС.
Минюст подготовил законопроект, который наделяет судебных приставов полномочиями по проверке удостоверений комиссии по трудовым спорам (КТС). Они создаются для разрешения индивидуальных трудовых споров на предприятии, в состав входят представители работников и работодателя. Решения комиссий имеют статус исполнительного листа.
Если пристав или сам работник предъявляет документ в банк работодателя, тот обязан списать средства со счета компании в пользу пострадавшего. Однако, как указывают эксперты, все чаще решения КТС используются в противоправных целях. Пример тому — недавний случай с клиентом Тинькофф-банка. В банк было представлено решений КТС на сумму более 5 млн руб.
, он списал на основании документа деньги со счета юрлица, а компания затем предъявила претензии.
На прошедшей 18 ноября встрече, посвященной проблеме удостоверений КТС, Национальный совет финансового рынка (НСФР) сообщил о предложениях по поправкам к законодательству, которые усложнят использование комиссий мошенниками. Среди них было увеличение срока проверки документа с 7 до 14 дней, взыскание сумм свыше 200 тыс. руб. только через приставов и уведомление трудовой инспекции о создании комиссий.
- По словам заместителя главы НСФР Александра Наумова, рост операций обналичивания в 2019 году, который фиксирует ЦБ, как раз связан с активным применением для этих целей удостоверений КТС.
- «Эта схема используется мошенниками только для обналичивания, только для вывода денежных средств из банка»,— соглашается руководитель управления комплаенс Тинькофф-банка Галина Кузнецова.
- Ведущий консультант Минюста Надежда Мануйленко сообщила, что министерством уже подготовлен законопроект (находится в стадии согласования с Минфином и Минтрудом), согласно которому судебные приставы получат полномочия по проверке удостоверений КТС.
Она подчеркнула, что на сегодняшний день доля взысканий по данным документам в общем объеме исполнительного производства очень высока — с начала года приставам было предъявлено 165тыс. КТС для взыскания.
Период, в течение которого надо подать заявление
Каждый сотрудник имеет возможность обратиться в комиссию в период, который не превышает трех месяцев со дня возникновения спора или конфликта с работодателем.
В свою очередь члены комиссии обязаны рассмотреть поступившее заявление не позже, чем в течение десяти рабочих дней, и принять по нему справедливое и обоснованное решение.
Если сотрудник по каким-либо уважительным причинам пропустит срок подачи заявления, то комиссия имеет право рассмотреть дело по существу (т.е. без учета временных рамок). Важное условие: повод для запоздания с заявлением должен быть действительно серьезным и уважительным, подкрепленным соответствующими объяснительными документами.
§4.5 Удостоверение комиссии по трудовым спорам
Законодатель не обозначает обычно точной суммы на которую он может рассчитывать при возмещении материального ущерба. Она зависит от многих факторов таких как заработная плата сотрудника в компании, вид материальной ответственности, тип нанесенного ущерба.
- Полной. Она подразумевает то, что работодатель с гражданина может требовать всю сумму материального ущерба. Например, работник случайно разбивает товар стоимостью десять тысяч рублей. Такую же сумму и не рублем меньше он заплатит в итоге;
- Ограниченной. При таком виде ответственности ущерб материальный покрывается не полностью, а частичным образом.
Образуется сумма ущерба из стоимости имущества на момент совершения работником противоправного действия. Возместить деньги можно с любого сотрудника. Разница только образуется лишь в итоговой сумме.
- Если сотрудник совершил преступление или противоправное общественно опасное деяние. Например, пользуясь своим служебным положением он залез на склад и украл товар. При этом вина его должна быть доказана вынесенным приговором суда;
- При нанесении материального ущерба гражданином в наркотическом или алкогольном опьянении;
- При раскрытии коммерческой тайны компании.
Кому назначается выплата материального ущерба ?! В перечне Министерства Труда РФ есть несколько десятков должностей которые по закону несут материальную ответственность.
- Продавец продовольственных и непродовольственных товаров;
- Инкассатор;
- Кассир;
- Директор ресторана, магазина, гостиницы, кафе;
- Медицинские сестры;
- Начальник строительных цехов.
Полный перечень должностей обозначен в перечне Минтруда и его несложно найти в интернете.
Просто так взыскать деньги с гражданина компания не может по закону. Требуются доказательства того, что именно этим сотрудником был нанесен материальный ущерб организации. При подозрении на совершение противоправных действий проводится внутреннее расследование и по его результатам принимается решение руководства в отношении конкретного человека.
Если работодатель планирует получить полный объем возмещения, то тогда он подписывает договор о полной материальной ответственности с работником. Есть как индивидуальный, так и коллективный договор о материальной ответственности каждый со своим требованиями. Разбирательство о произошедшем происшествии начинается с подготовки акта. Он представляет собой документ в котором работодатель четко описывает то, что произошло и по какой причине. Акт составляет генеральный директор компании, глава службы безопасности организации, начальник отдела кадров. Вместе с актом может подготавливаться инвентаризация материальных ценностей. Следующий шаг руководства компании – это создание специальной комиссии для расследования произошедшего случая. Она создается на основании приказа от руководства фирмы.
Комиссия по трудовым спорам (КТС) — первичный орган, позволяющий разрешать внутрикорпоративные споры без обращения в суд. Ситуации, которые рассматривает КТС:
- Удержание или невыплата заработной платы.
- Отказ в предоставлении отпуска или больничного.
- Отказ в компенсационных выплатах.
- Вопросы, связанные с премированием.
- Вопросы, связанные со снятием дисциплинарных взысканий.
Круг бытовых дел, которые может выполнять социальный работник, достаточно широк. Должностные обязанности социального работника в каждой конкретной ситуации зависят от насущной необходимости и степени самостоятельности подопечного. Перечислим основные обязанности:
- Покупка продуктов или горячей еды в ближайших магазинах или на ближайших предприятиях питания.
- Приготовление пищи. При необходимости – помощь в ее употреблении (если состояние здоровья подопечного этого требует).
- Доставка воды в тех случаях, когда нет центрального водоснабжения или вода оттуда непригодна для питья, топка печей, покупка топлива.
- Помощь в уборке квартиры. В случае необходимости – организация ремонта.
- Забота об одежде: сдача в стирку, химчистку и ремонт.
- Оплата жилья и коммунальных услуг.
- Покупка и доставка книг, газет, журналов, помощь в отправке писем.
- Помощь в организации посещения культурных мероприятий – кино, театров, выставок. В случае необходимости сопровождение на такие мероприятия.
- Санитарно-медицинская и санитарно-гигиеническая помощь.
- Помощь в получении образования и устройстве на работу.
- Помощь в получении путевок в санатории, на лечение, оказание содействия в организации таких поездок.
- Правовая поддержка (помощь в оформлении документов, получении услуг адвоката и т. д.).
- Психологическая поддержка.
Если это необходимо, социальный работник может выполнять и другие обязанности:
- Оказание экстренной доврачебной помощи.
- Наблюдение за состоянием здоровья.
- Выполнение некоторых медицинских процедур.
- Кормление.
Что такое корректировка таможенной стоимости и можно ли ее избежать
Таможенная стоимость товаров, перемещаемых через границу Таможенного союза, определяется в соответствии с Соглашением между Правительством РФ, Правительством Республики Беларусь и Правительством Республики Казахстан от 25 января 2008 года, основанном на принципах и общих правилах, установленных статьей VII Генерального соглашения по тарифам и торговле 1994 года и Соглашением по применению статьи VII Генерального соглашения по тарифам и торговле 1994 года. Таможенную стоимость определяет и заявляет декларант – импортер. Таможня вправе как согласиться с этой стоимостью, так и скорректировать ее. Если при прохождении таможенного контроля проверяющая сторона сомневается в правильности оформленных документов, находит недостоверные данные или возникают другие факторы, затрудняющие принятие решения, таможенным органом проводится дополнительная проверка. В ходе нее, как правило, запрашиваются различные документы, подтверждающие таможенную стоимость товара, а также производится предварительный расчет суммы обеспечения таможенных платежей с учетом КТС.
Состав комиссии по трудовым спорам
В качестве комиссии по трудовым спорам выступает собрание из представителей работодателя и представителей работников, которое уполномочено решать сложные вопросы, возникающие в отношениях между двумя сторонами трудовых отношений.
Комиссия назначается специальным распоряжением директора, при обязательном согласии профсоюзного комитета (если таковой в организации имеется).
Комиссия включает в себя несколько человек, которые трудятся в разных структурных подразделениях компании. Среди них выделяется председатель, рядовые члены и секретарь.
На предприятии может действовать одна комиссия или несколько – в каждом отдельном структурном подразделении.
Период, в течение которого надо подать заявление
Каждый сотрудник имеет возможность обратиться в комиссию в период, который не превышает трех месяцев со дня возникновения спора или конфликта с работодателем.
В свою очередь члены комиссии обязаны рассмотреть поступившее заявление не позже, чем в течение десяти рабочих дней, и принять по нему справедливое и обоснованное решение.
Если сотрудник по каким-либо уважительным причинам пропустит срок подачи заявления, то комиссия имеет право рассмотреть дело по существу (т.е. без учета временных рамок). Важное условие: повод для запоздания с заявлением должен быть действительно серьезным и уважительным, подкрепленным соответствующими объяснительными документами.
КТС разрешает противоречия, возникающие при исполнении руководством законодательных норм трудовой деятельности федеральной и локальной направленности.
Комиссия рассматривает претензии не только действующих сотрудников, но и бывших, а также тех, кого не взяли на работу без достаточных оснований.
Комиссия по трудовым спорам рассматривает вопросы, связанные:
- а или дополнительными выплатами. , его исполнением.
- Со штрафами и взысканиями (выговоры, увольнение).
- С выплатой сверхурочных или командировочных.
- Иные вопросы, не решенные напрямую с работодателем.
КТС не может рассматривать следующие вопросы (они решаются только в суде):
- . .
- Оплата компенсаций за прогулы по уважительной причине или разнице в зарплате при понижении в должности. по вине организации.
Может ли банк продать кредит
Возможность передачи обязательств по кредиту в третьи руки может показаться необычной. Однако действительно, банковская организация имеет право продать задолженность так называемому преемнику, который станет кредитором вместо банка. Такой договор называется цессией: цедент, то есть изначальный кредитор, предоставляет цессионарию (как правило, коллекторскому агентству) право на взыскание задолженности в том виде, в каком она существует на текущий момент. Цессионарий имеет право требовать от заемщика сумму — определенный процент — за неправомерное удержание и использование средств, однако при желании может списывать часть обязательств и тем самым облегчать финансовые обязательства клиента.
Риски с КТС для компании
Пока нет закона, обязывающего банки проводить проверку подлинности удостоверения КТС. Насколько качественно будет произведен контроль документа зависит от добросовестности и профессионализма сотрудников банка. К сожалению, не все организации проявляют бдительность в этом вопросе. В связи с чем возник новый вид преступлений: КТС мошенничество. Злоумышленник обращается в банк от лица сотрудника реально существующей компании, предоставляет поддельное удостоверение КТС и тут же получает деньги, списанные со счета фирмы. В России КТС мошенничество набирает обороты и уже известны случаи списания многомиллионных сумм со счета компании работодателя без предупреждения. Разбирательства по таким делам могут длиться месяцами и нет гарантий, что удастся вернуть деньги обратно.
Какие действия должен предпринимать банк, чтобы не столкнуться с КТС мошенничеством?
Главное правило: проявить внимательность к документу КТС. В Локо-Банке уже несколько лет работают с постановлениями КТС и сотрудниками банка был выработан механизм проверки документов, который состоит из двух этапов.
Первый этап. Внимательное изучение предоставляемых документов. На этом этапе сотрудники Локо-Банка проверяют подлинность документа: проверяют реквизиты компании, подписи в удостоверении КТС и другие характеристики документа. В некоторых случаях и при наличии информации, обращаются в открытые базы судебных дел для поиска информации о сотруднике. Такая информация появляется, если взыскатель передал удостоверение КТС на принудительное исполнение в ФССП.
Второй этап. Подтверждение легитимности удостоверения плательщиком (работодателем). Во время проверки сотрудники Локо-Банка связываются с генеральным директором или собственником компании, узнают о работе сотрудника, о наличии КТС в организации, запрашивают подтверждение, что КТС действительно выносило решение, которое требуется исполнить, получают согласие со стороны руководства на проведение платежа.
Вся проверка занимает не более недели, а чаще всего – 2-3 дня.
Удостоверение обналичности
Правительство ищет способы борьбы с новым видом мошенничеств с использованием удостоверений комиссий по трудовым спорам (КТС). Минюст разработал законопроект, по которому подлинность удостоверений будут проверять судебные приставы.
Это должно ограничить вывод средств со счетов для обналичивания или других мошеннических операций. Но юристы считают, что проверка не сможет полностью решить проблему.
Очевидный положительный эффект виден в первую очередь для банков, с которых в результате снимется ответственность за исполнение документов КТС.
Минюст подготовил законопроект, который наделяет судебных приставов полномочиями по проверке удостоверений комиссии по трудовым спорам (КТС). Они создаются для разрешения индивидуальных трудовых споров на предприятии, в состав входят представители работников и работодателя. Решения комиссий имеют статус исполнительного листа.
Если пристав или сам работник предъявляет документ в банк работодателя, тот обязан списать средства со счета компании в пользу пострадавшего. Однако, как указывают эксперты, все чаще решения КТС используются в противоправных целях. Пример тому — недавний случай с клиентом Тинькофф-банка. В банк было представлено решений КТС на сумму более 5 млн руб.
Трудовой кодекс РФ. Глава 60. Рассмотрение и разрешение индивидуальных трудовых споров
Индивидуальный трудовой спор — неурегулированные разногласия между работодателем и работником по вопросам применения трудового законодательства и иных нормативных правовых актов, содержащих нормы трудового права, коллективного договора, соглашения, локального нормативного акта, трудового договора (в том числе об установлении или изменении индивидуальных условий труда), о которых заявлено в орган по рассмотрению индивидуальных трудовых споров.
(в ред. Федерального закона от 30.06.2006 N 90-ФЗ)
Индивидуальным трудовым спором признается спор между работодателем и лицом, ранее состоявшим в трудовых отношениях с этим работодателем, а также лицом, изъявившим желание заключить трудовой договор с работодателем, в случае отказа работодателя от заключения такого договора.
Как устроена работа КТС
КТС создается по инициативе сотрудников. Примечательно, что работодатель не имеет права отказать в ее формировании, иначе его ожидает штраф (статьи 384 ТК и 5.27 КоАП). Членами КТС являются работники компании: одну половину комиссии назначает менеджмент, другую — выбирают сотрудники самостоятельно.
В случае нарушения работодателем норм Трудового Кодекса, сотрудник обращается в КТС. В течение десяти дней проходит заседание, на котором члены комиссии слушают доводы, изучают документы, ведут протокол. По итогам собрания члены выносят вердикт. Для принятия решения нужно набрать 50% + 1 голос.
О решении членов КТС уведомляется и сотрудник, и работодатель. Стороны могут обжаловать заключение комиссии в течение десяти дней. Если постановление осталось неоспоримым, оно вступает в силу и работодателю дается три дня на его добровольное исполнение. Но если решение остается не выполненным, сотрудник получает специальный документ — удостоверение КТС. Согласно статье 389 ТК, 12 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» удостоверение КТС по юридической силе сопоставимо с исполнительным листом, выдаваемым судом по результатам рассмотрения дела.